Untuk membantu pemerintah Indonesia dalam memerangi kegiatan pendanaan terorisme dan pencucian uang, Undang-undang mewajibkan semua institusi keuangan untuk meminta, memeriksa, dan mencatat informasi tentang personal yang membuka rekening.
YANG ARTINYA ADALAH: 
Ketika membuka rekening, kami akan menanyakan nama, alamat, bukti alamat, tanggal lahir, nomor NPWP guna mengenali anda. Kami mungkin juga akan menanyakan surat/kartu identitas resmi dari pemerintah yang masih berlaku yang disertai foto anda, seperti SIM, KTP, Passport, atau dokumen sejenis.